Через певні порушення українцям почали блокувати банківські рахунки. Серед причин: отримання незадекларованого доходу, підозрілі перекази та використання карток фізосіб для ведення бізнесу.
Щоб не втратити доступ до банківського рахунку, треба реагувати на повідомлення банку, прохання прикріпити документи, показати довідки тощо, пише OBOZ.UA.
Важливе правило, щоб ваш рахунок не заблокували, – реагувати на повідомлення банку, прохання прикріпити документи, показати довідки. Часто співробітники банку не телефонують особисто клієнту, натомість надходить повідомлення в застосунку. Якщо кілька тижнів ігнорувати таке повідомлення, без попередження банк може закрити рахунок.
“Потрібно бути передбачуваним”, – одне з найважливіших правил фінансового моніторингу. Система перевіряє перекази автоматично без участі людини. Якщо протягом багатьох років клієнт банку в ті самі числа поповнює свою картку на 15 тис. грн, ймовірно, довідку про походження цих грошей банк не попросить. Але якщо замість 15 тис. поповнити картку одразу на 300 тис. грн, можуть виникнути питання.
Також законом передбачено випадки, коли банк має провести перевірку. Йдеться про такі випадки:
– платежі та перекази на суму від 400 тис. грн. Якщо ви маєте намір зробити великий переказ, приготуйтеся до питань з боку банку;
– якщо ви переказуєте або отримуєте гроші в РФ (або контрагент має зв\’язки з РФ або з іншими державами, яка не виконує міжнародні угоди, серед них, наприклад, Іран);
– ви проводите операції з РЕР (або є РЕР);
– переказуєте гроші за кордон;
– проводите операцію з готівкою.
Надмірний контроль може спостерігатися і з боку банку. Система може заблокувати навіть незначний переказ від публічної особи, вимагати показати довідку. Головна проблема: якщо проігнорувати вимоги банку, не показати документи і дочекатися ситуації, коли банк закриє ваші рахунки, продовжити співпрацю з фінансовою установою буде вкрай складно.
