В Україні можуть істотно змінити правила відкриття банківських рахунків для громадян. Кабінет міністрів пропонує зобов’язати клієнтів банків підтверджувати не задеклароване, а фактичне місце проживання — шляхом надання договору оренди житла або квитанцій за комунальні послуги.
Про це повідомив народний депутат Максим Бужанський у своєму Telegram-каналі. За його словами, відповідна норма закладена в урядовому законопроєкті №14327, який передбачає створення реєстру банківських рахунків і сейфових ячейок. Документ у середу розглядає профільний комітет Верховна Рада України з питань фінансів, податкової та митної політики.
Згідно з проєктом, для відкриття рахунку громадянам буде недостатньо лише паспорта та ідентифікаційного коду. Банки зможуть вимагати документи, які підтверджують реальне місце проживання, а також довідки про джерела доходів. Йдеться, зокрема, про податкові декларації, трудові договори або виписки з рахунків. Крім того, законопроєкт передбачає запровадження значних штрафів за порушення вимог.
Бужанський наголошує, що ухвалення такого документа не є вимогою міжнародних партнерів України чи фінансових інституцій на кшталт МВФ. Водночас, за його словами, ініціативу подають як крок назустріч бізнесу — мовляв, міжнародні платежі проходитимуть швидше завдяки створенню централізованого реєстру рахунків.
Депутат також висловив різку критику законопроєкту, зазначивши, що в разі його ухвалення звичайні громадяни опиняться у гірших умовах, ніж так звані PEP — політично значущі особи, до яких належать депутати, міністри та інші посадовці, що традиційно вважаються групою підвищеного корупційного ризику.
На думку Бужанського, запропоновані норми є надмірними й такими, що ускладнять доступ людей до банківських послуг. Він переконаний, що зрештою парламент не підтримає цей законопроєкт.
