Українське суспільство вкотре зіткнулося з реальністю, де правила гри кардинально відрізняються залежно від статусу. Поки звичайні громадяни бояться зайвий раз перекинути кілька тисяч гривень на картку родичам, щоб не потрапити під блокування рахунку, для вітчизняного істеблішменту Національний банк створює максимально комфортні умови.
Згідно з новими рекомендаціями регулятора, банкам фактично дозволили не вимагати підтвердження джерел доходів у так званих політично значущих осіб. До цієї касти «недоторканих» належать політики, народні депутати, міністри, судді, керівники правоохоронних органів, а також члени їхніх сімей.
Ліміт у 400 тисяч: як працює «презумпція чистоти»
Нацбанк наголосив, що фінансовим установам не варто підходити формально до обслуговування таких клієнтів і автоматично вішати на них ярлик «високоризикових». Щоб уникнути бюрократичної тяганини та пояснень походження коштів, чиновникам достатньо вписатися у низку критеріїв.
Банкам дозволили не вимагати документи про походження коштів у PEP, якщо одночасно виконуються чотири умови:
- банк присвоїв клієнту низький рівень ризику;
- немає жодних підозр щодо відмивання грошей або фінансування тероризму;
- рахунки використовуються переважно для отримання заробітної плати або соціальних виплат;
- загальна сума операцій по всіх рахунках не перевищує 400 000 гривень на місяць.
Більше того, якщо людина понад рік не обіймає політичну посаду, а банк переконався у відсутності ризиків, до неї також не повинні застосовувати посилений фінансовий контроль. Тобто детально перевіряти статки чи додатково погоджувати відкриття рахунків ніхто не буде.
Суспільне обурення: два світи — дві системи
Ці нововведення викликали шквал критики у соціальних мережах. Українці відверто не розуміють логіки, коли переказ у 100 доларів від звичайного ФОПа чи студента розглядається банками під мікроскопом, а суми до 400 тисяч гривень на місяць для «обраних» вважаються нормою, яка не потребує пояснень.
Такий підхід у суспільстві вже охрестили не просто подвійними стандартами, а відкритим розшаруванням прав. Адже ліміт у майже півмільйона гривень щомісяця, щодо якого діє «презумпція чистоти», виглядає як знущання на тлі тотального закручування гайок для малого бізнесу та пересічних громадян.
Система чітко демонструє: правила стають зручнішими, але стосується це лише вузького кола осіб.
🔔 Бажаєте знати більше про те, як змінюються фінансові правила в Україні? Обирайте зручний формат: сповіщення у Telegram або стрічка Facebook.
