В Україні клієнту ПриватБанку заблокували всі рахунки через те, що він, на думку банку, порушив правила використання рахунку. У нього зажадали документи та дали два тижні для підтвердження джерела своїх доходів та аргументацію платежів.
Про це клієнт банку написав у спеціалізованому форумі Мінфіну.
— У підтримці «Привату» сказали надіслати документи про джерело походження коштів та пояснення, з якою метою я переказував гроші третім особам, – йдеться у скарзі.
Клієнт вважає, що він законно отримав свої доходи, заплатив із них податки та тепер має право надсилати гроші будь-яким третім особам: волонтерам, родичам тощо.
Однак, насправді це не так.
У відповідь у Приваті нагадали, що клієнт при відкритті рахунку заповнив анкету. В анкеті клієнт вказував і розмір свого доходу, і плани, як він планує використати гроші. Якщо в анкеті він не вказав, що планує заробляти кошти та за допомогою ПриватБанку розсилати їх різним людям, то така поведінка може вважатися порушенням використання рахунку.
— Відповідно до вимог встановлених законодавством України, а також НБУ перед початком обслуговування клієнтів (відкриття та обслуговування карткових рахунків у тому числі) банки зобов\’язані проводити ідентифікацію клієнтів з обов\’язковим зазначенням рівня доходів, а також джерел походження зазначених коштів.
Для подальшого обслуговування рекомендуємо надати документи, які запитують банк і чекатимуть на прийняття рішення протягом 14 робочих днів з моменту надання документів та їх успішної перевірки, – пояснили в банку.
