В Україні з 1 жовтня 2025 року почали діяти нові правила банківських переказів, які повністю скасовують анонімність під час будь-яких транзакцій. Тепер при p2p-переказах за номером картки, IBAN-платежах чи оплаті послуг отримувач завжди бачитиме дані відправника.
Головні зміни:
- Відкриті дані відправника. У платіжках та мобільних додатках буде відображатися повне ім’я того, хто переказує кошти.
- Фінмоніторинг у реальному часі. Банки миттєво бачать інформацію про всіх відправників і отримувачів навіть у разі транзакцій через інші фінансові установи. Це дозволяє відстежувати весь ланцюг переказів.
- Ризики використання даних. Наразі невідомо, як банки зберігатимуть та оброблятимуть нові масиви інформації, однак очікується жорсткий контроль.
- Доступ для державних органів. Податкова та правоохоронні структури зможуть оперативно отримувати інформацію за рішенням суду.
Раніше при переказах між різними банками відправник залишався анонімним для отримувача, однак тепер ця можливість повністю скасована.
