“Приватбанк” почав блокувати і примусово закривати рахунки українців, яких запідозрили в купівлі або продажу криптовалют.
Про це неофіційно повідомили в самому банку, а також інформацію підтвердили клієнти у своїх скаргах на фінансових сайтах.
Люди не розуміють, за що їх карають, повідомляючи, що раніше вже купували крипту з приватівських карток і все проходило успішно.
“Працюю з банком понад 20 років майже зі створення банку, ніяких особливих проблем з банком не було. Цього місяця зробив багато операцій обміну з криптовалютою за П2П системою на біржі “Байбіт”, і банк відмовив мені в подальшому обслуговуванні та запропонував повернути кошти. Але я нічого незаконного не зробив”, – заявив один із клієнтів “Приватбанку”.
“Отримав платіж за афілейт-програмою Aliexpress у доларах трохи менше сотні, переказав 40$ на електронний гаманець Zenli. Може, це порушення? У гривнях отримував кілька переказів на невеликі суми за продаж цифрових товарів. Хоча б пояснили, у чому проблема. І я б цього просто не робив. Навіщо одразу блокувати акаунт?” – дивується клієнт “Приватбанку” Ігор.
“Приватбанк” не проводив клієнтських розсилок і роз\’яснень з приводу оплати криптовалют. У банку неофіційно визнають, що донедавна їхні клієнти безперешкодно оплачували зі своїх рахунків криптовалюти, і рішення про блокування ухвалено в останні тижні. Мотив – вимоги фінмоніторингу.
“Відповідно до закону “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом”, банк зобов\’язаний забезпечувати виявлення операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, до початку та в процесі їх проведення”, – ідеться в офіційному коментарі “Приватбанку” щодо закриття рахунку.
Зазначимо, поки що в Україні не відбулася легалізація криптовалют.
17 лютого 2022 року Верховна Рада ухвалила закон “Про віртуальні активи”, а президент підписав його в березні. Однак реально він не діє: в ухваленому документі йдеться, що він запрацює після ухвалення змін до Податкового кодексу. Ці зміни опрацювала Нацкомісія з цінних паперів та фондового ринку, і відповідний законопроєкт за номером 10225 уже внесено в Раду. Однак його ще не розглядали в профільних комітетах і не виносили для розгляду до сесійної зали парламенту. Тобто поки що питання про законність операцій із криптовалютами в Україні перебуває в підвішеному стані.
